企業様が保有している売掛金を償還請求権無しで『完全に買取する』ことにより、企業様に資金を提供する仕組み
ファクタリング業者は企業から手数料を受取り、売却額を支払い、後日ファクタリング業者は売掛債権の回収を行う仕組みです。
たとえば、手形取引では売掛金を回収するためには期日まで待たなくてはいけません。銀行融資は担保も必要となるし、何より審査などで時間がかかります。
そういった素早く資金調達したい場面では、手数料を支払って、売掛金を現金化することでキャッシュフローを素早く改善できます。
ファクタリング業者との2者間で取引をおこないます。まずファクタリング業者へ売掛債権を買い取ってもらいます。
そして取引先から債権の支払いを受けたら、ファクタリング業者へ支払うことで成立します。
取引先や銀行に知られることなく資金を調達したい場合は、手数料は多くかかりますが、2社間ファクタリングを利用すべきです。
3社間で売掛債権についてファクタリングする場合は取引先の了承が必要です。まずファクタリング業者から売掛債権を買い取ってもらいます。
次に取引先からファクタリング業者へ売掛債権の支払いをおこないます。 この取引先からファクタリング業者への支払いに伴い事前に了承が必要となります。
取引先の承認が必要ですが、手数料が少なく済むため、できるだけ多くの資金を調達したい場合は、3社間ファクタリングを利用すべきです。
上記のような悩みを抱えるお客様には以下のアドバイスを提供できます
ファクタリングとは、企業が持つ売掛金（未回収の請求書）を、金融機関やファクタリング会社に譲渡し、現金化することを指します。つまり、売掛金を現金化してキャッシュフローを改善するための金融手法です。
ファクタリングの仕組みは、まず企業が顧客に対して請求書を発行し、その請求書をファクタリング会社に売却します。ファクタリング会社は、売掛金の一定割合を現金で即座に支払い、企業はその現金を使って運転資金を調達できます。また、ファクタリング会社は請求書の回収を行い、回収額から手数料を差し引いた金額を企業に支払います。
ファクタリングのメリットとしては、キャッシュフローの改善が挙げられます。企業は未回収の請求書があっても、現金を手に入れることができます。また、ファクタリング会社が請求書の回収を行うため、企業は回収業務を行う手間やリスクを軽減できます。
ただし、ファクタリングには手数料がかかるため、その分のコストが発生します。また、顧客に対して売掛金を売却することになるため、企業の信用やイメージに影響を与える可能性があります。そのため、ファクタリングを利用する際には、メリットとデメリットを考慮し、適切な判断を行う必要があります。
上記のような悩みを抱えるお客様には以下のアドバイスを提供できます
銀行ノンバンク紹介
弊社のスタッフは元銀行員、元証券会社、元大手コンサル会社、法人営業10年以上のベテランスタッフのみの構成で安心して相談いただけます。お客様に合った銀行やノンバンクの紹介ができます
広告費をかけない集客
広告宣伝費は間接的にお客様が負担となります、弊社は過大な広告費をかけない集客方法のノウハウを持っています。結果、弊社であればその資金調達と手数料を最速調達・低手数料で提供させていただきます
投資家取引先マッチング
事業拡大に伴う資金調達、新規事業展開、およびM&Aを検討しているが、現状の取引先だと不安、取引先を増やしたいなどの問題も、弊社であれば直接的に投資家・取引先の紹介も提供できるコネクションがあります
A: 売掛金を持つ企業であれば、原則としてどのような企業でもファクタリングを利用することができます。特に中小企業や新興企業がキャッシュフローを改善するためにファクタリングを利用することが多いです。
A: ファクタリングの手数料は、契約前の事務手数料、交通費、契約期間中の保証料が発生します。（弊社は契約時の手数料以外は頂いておりません）
A: ファクタリングを利用することで、顧客に請求書の回収先が変わる場合があります。それは上のページの説明で「2社間と3社間のファクタリング」で取引先に売掛債権の現金化がわからない(2社間)と顧客にファクタリングの利用の了承が必要(3社間)が存在します。相談いただければ御社にあった利用を適切に選択することができます。
A：ファクタリングを利用する場合、請求書の回収が滞った場合には、ファクタリング会社から追加の負担が課せられることがあります。また、ファクタリング会社が信用力の低い企業や顧客に対してファクタリングを行う場合、回収リスクが高くなることがあります。そのため、ファクタリング会社を選ぶ際には、信頼性や実績などを十分に確認する必要があります。
